Đà Nẵng siết chặt phòng, chống rửa tiền trong giao dịch bất động sản, đặc biệt từ 400 triệu đồng trở lên.
## Đà Nẵng Tăng Cường Kiểm Soát Chống Rửa Tiền Trong Thị Trường Bất Động Sản
**Đà Nẵng, ngày 15 tháng 10** – Nhằm nâng cao tính minh bạch và an toàn cho các hoạt động giao dịch nhà đất, Sở Xây dựng Đà Nẵng vừa ban hành văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản và sàn giao dịch trên địa bàn thành phố tăng cường các biện pháp phòng, chống rửa tiền. Trọng tâm của chỉ đạo này là kiểm soát chặt chẽ các giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.
Động thái quyết liệt này được triển khai theo chỉ đạo thống nhất từ Bộ Xây dựng và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, đồng thời cụ thể hóa Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Văn bản được gửi tới Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 9, chính quyền các địa phương liên quan cùng đông đảo doanh nghiệp và sàn bất động sản, khẳng định cam kết của Đà Nẵng trong việc xây dựng một thị trường địa ốc lành mạnh.
Theo đó, Sở Xây dựng yêu cầu các đơn vị liên quan thiết lập và duy trì các quy định nội bộ chặt chẽ về phòng, chống rửa tiền. Các yêu cầu cụ thể bao gồm việc tuân thủ nghiêm ngặt quy trình nhận diện khách hàng (KYC), thu thập và xác minh thông tin khách hàng một cách đầy đủ. Bên cạnh đó, các giao dịch tiềm ẩn rủi ro cao phải được kiểm soát đặc biệt, và quy định nội bộ cần được rà soát, điều chỉnh định kỳ để phù hợp với thực tiễn thị trường.
Các tổ chức và doanh nghiệp cũng được đề nghị chủ động đánh giá và quản lý rủi ro rửa tiền, đồng thời có trách nhiệm báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên. Để tăng cường hiệu quả công tác giám sát, Sở Xây dựng khuyến nghị các doanh nghiệp cập nhật kết quả đánh giá rủi ro lên Cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước.
Việc tăng cường các biện pháp này được kỳ vọng sẽ đảm bảo sự minh bạch và ổn định cho thị trường bất động sản Đà Nẵng, ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Trước đây, chính quyền thành phố cũng đã ban hành chỉ đạo kiểm tra, thanh tra toàn diện quy trình định giá và đấu giá đất đai nhằm chặn đứng tình trạng thao túng giá, gây bất ổn thị trường.
Hiện tại, Đà Nẵng đang chứng kiến những dấu hiệu của “sốt đất” cục bộ tại các khu vực ven đô và các dự án mới. Giá đất ở nhiều nơi cũng ghi nhận mức tăng đáng kể, đặc biệt tại các khu vực có hạ tầng đồng bộ hoặc giáp ranh với phố cổ Hội An. Tình hình này càng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc siết chặt quản lý, đảm bảo thị trường phát triển bền vững.
Là một trong những thủ phủ du lịch và nghỉ dưỡng trọng điểm của duyên hải Nam Trung Bộ, thị trường bất động sản Đà Nẵng trong những năm gần đây phát triển sôi động với đa dạng các phân khúc như khu đô thị, biệt thự, khách sạn nghỉ dưỡng, căn hộ và đất nền. Từ ngày 1/7 vừa qua, Đà Nẵng đã hợp nhất với tỉnh Quảng Nam, hình thành một thành phố mới với 70 xã, 23 phường cùng đặc khu Hoàng Sa, và trung tâm hành chính đặt tại phường Hải Châu. Sự mở rộng địa giới hành chính và tiềm năng phát triển càng khiến cho việc quản lý chặt chẽ thị trường bất động sản trở nên cấp thiết.
